Cómo tramitar una herencia de forma fácil y sencilla

El fallecimiento de un ser querido es sin duda un momento muy duro para los familiares más cercanos, pero también comporta un proceso legal que debe ser gestionado de forma ágil y eficaz. Pero, ¿Qué es una herencia? ¿Qué trámites son necesarios? ¿Qué consecuencias legales tiene? En este artículo te damos respuesta a estas y otras cuestiones que resulta conveniente conocer.

La tramitación de una herencia suele ser un proceso que los herederos atraviesan con grandes dificultades debido al componente emocional y el desconocimiento generalizado de todos los trámites y gestiones que deben llevarse a cabo. A continuación te explicamos de una forma fácil y sencilla qué trámites son necesarios realizar, cómo se formaliza la aceptación de la herencia y qué impuestos hay que pagar, entre otros extremos.

I. Pero, ¿Qué es una herencia?

Una herencia es el conjunto de bienes, derechos y obligaciones que una persona deja tras su fallecimiento a sus sucesores.

II. ¿Qué trámites son necesarios?

Para tramitar una herencia resulta imprescindible llevar a cabo por parte de los herederos los siguientes trámites:

Certificado de Defunción

El primer paso a seguir es acreditar de forma fehaciente el fallecimiento de la persona, debiendo solicitar a tal efecto el correspondiente certificado de defunción en el Registro Civil,  bien sea presencialmente o de forma telemática.

Certificado de Últimas Voluntades

El certificado de actos de ultima voluntad, expedido por el Ministerio de Justicia, confirma si la persona fallecida otorgó testamento y, en su caso, ante qué notario.

Este certificado se puede solicitar presencialmente, por correo o telemáticamente, debiendo acompañar el modelo 790 de Hacienda y el certificado de defunción correspondiente.

Certificado de Seguros de Vida

El certificado de contratos de seguros de cobertura de fallecimiento sirve para verificar si el difunto era titular de algún seguro de vida y se solicita en el Ministerio de Justicia.

Testamento

Una vez confirmado que existe testamento se debe solicitar una copia auténtica del mismo en la notaría donde fue otorgado por el fallecido.

En ausencia de testamento, los herederos deben formalizar un acta de declaración de herederos intestados ante notario para determinar quiénes son legalmente los herederos.

Bienes

Una vez dispongamos del título sucesorio, el siguiente paso será recopilar toda la documentación relativa a los bienes y deudas que tenía la persona fallecida:

- Bienes Inmuebles (casas, terrenos, locales, garajes, etc.):

- Bienes muebles (vehículos, joyas, obras de arte, etc.)

- Dinero y activos financieros (cuentas, depósitos, acciones, fondos, etc.)

 - Derechos (uso y disfrute, propiedad intelectual, etc.)  

 - Pasivos (deudas, créditos, hipotecas, embargos, etc.)

III. ¿Qué implicaciones tiene su aceptación?

Antes de formalizar la aceptación de una herencia resulta imprescindible conocer las consecuencias civiles y fiscales que puede comportar la misma, siendo recomendable a tal efecto contar con el asesoramiento de un abogado especialista en la materia.

IV. ¿Cómo se formaliza? 

Una vez efectuados los pasos anteriores, todos los herederos deberán acudir a un notario de su elección para firmar la escritura de aceptación y adjudicación de herencia.

V. ¿Qué impuestos hay que pagar?

La aceptación de una herencia conlleva principalmente el pago de los siguientes impuestos:

- Impuesto de Sucesiones y Donaciones.

- Plusvalía Municipal, en caso de bienes inmuebles urbanos.

El plazo para liquidar ambos impuestos es de 6 meses a contar desde la fecha de fallecimiento del causante.

VI. ¿Cómo se reparten los bienes?

Una vez firmada la escritura de aceptación y adjudicación de herencia, así como liquidados los impuestos correspondientes, tan sólo faltaría inscribir los bienes a nombre de los nuevos titulares:

Registro de la Propiedad

En el caso de bienes inmuebles se debe proceder a inscribir los mismos en el Registro de la Propiedad correspondiente.

Entidades Bancarias

Se debe presentar la escritura de aceptación de herencia y el pago del impuesto de sucesiones a todas las entidades bancarias a fin de que pongan a disposición de los nuevos titulares los fondos de la persona fallecida.

VI. Conclusión

La tramitación de una herencia no debería ser un proceso difícil y traumático para los herederos, si bien es cierto que en ocasiones puede resultar un proceso largo y complicado. En nuestro despacho somos abogados especialistas en herencias y estaremos encantados de asesorarte durante todo el proceso para gestionar la herencia con la máxima garantía legal y el menor impacto fiscal posible.

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